कल्पना करा की तुम्ही एका गजबजलेल्या भारतीय बाजारामध्ये आहात, मसाल्यापासून कापडांपर्यंत सर्व काही ऑफर करणारे रंगीबेरंगी स्टॉल्सने वेढलेले आहात. तुम्हाला या दोलायमान बाजाराचा एक तुकडा तुमच्यासोबत घरी घेऊन जायचे आहे, परंतु त्या सर्व वैयक्तिक वस्तू घेऊन जाणे जबरदस्त वाटते. आता, प्रत्येक स्टॉलमधील सर्वोत्तम वस्तूंचा नमुना असलेली एक सुंदर पॅकेज केलेली गिफ्ट बास्केट तुम्हाला देऊ करत असल्याचे चित्र पहा. तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओसाठी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हेच करते.
विशेषत: भारतात, गुंतवणुकीसाठी ईटीएफ अधिकाधिक लोकप्रिय झाले आहेत. ते वैयक्तिक स्टॉक किंवा बाँड्स निवडण्याच्या त्रासाशिवाय विविध मालमत्तेत गुंतवणूक करण्याचा मार्ग देतात. पण ईटीएफ म्हणजे नक्की काय आणि तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या प्रवासासाठी त्यांचा विचार का करावा?
ईटीएफ म्हणजे काय?
ईटीएफ, किंवा एक्सचेंज ट्रेडेड फंड हे आर्थिक गुळगुळीत सारखे आहे. हे वेगवेगळ्या गुंतवणुकीच्या घटकांचे मिश्रण एका सहज पेय पॅकेजमध्ये करते. ईटीएफ हा एक प्रकारचा गुंतवणूक फंड आहे जो वैयक्तिक स्टॉक्सप्रमाणेच स्टॉक एक्सचेंजवर व्यापार करतो. परंतु एका कंपनीचे प्रतिनिधित्व करण्याऐवजी, ईटीएफमध्ये सामान्यतः स्टॉक, बाँड किंवा इतर मालमत्तांचा संग्रह असतो.
वेगवेगळ्या फळांनी भरलेली टोपली म्हणून ईटीएफचा विचार करा. प्रत्येक फळ वेगळ्या स्टॉक किंवा मालमत्तेचे प्रतिनिधित्व करते. ईटीएफचा शेअर खरेदी करणे म्हणजे त्या फळाच्या टोपलीचा तुकडा खरेदी करण्यासारखे आहे. प्रत्येक फळ स्वतंत्रपणे खरेदी करण्यापेक्षा तुम्हाला आतून थोडेसे मिळते.
ईटीएफ हे विशिष्ट निर्देशांक, क्षेत्र, कमोडिटी किंवा इतर मालमत्ता वर्गाच्या कामगिरीचा मागोवा घेण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत. उदाहरणार्थ, निफ्टी 50 ईटीएफचे लक्ष्य भारताच्या निफ्टी 50 निर्देशांकाच्या कामगिरीचे प्रतिबिंबित करणे आहे, जे सर्वात मोठ्या भारतीय कंपन्यांपैकी 50 चे प्रतिनिधित्व करते.
भारतातील 15 सर्वोत्तम ETF ची यादी
अलिकडच्या वर्षांत भारताचे ETF मार्केट लक्षणीयरीत्या वाढले आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना विविध पर्याय उपलब्ध होतात. जुलै 2024 पर्यंतच्या 3 वर्षांच्या परताव्याच्या आधारावर, भारतातील 15 शीर्ष-कार्यक्षम ईटीएफची यादी येथे आहे:
| ETF चे नाव | ३-वर्षांचे परतावे (%) |
| कोटक निफ्टी PSU बँक ETF | 205.50% |
| निप्पॉन इंडिया ईटीएफ पीएसयू बँक सीड | 200.80% |
| भारत 22 ETF | 191.70% |
| ICICI प्रुडेन्शियल निफ्टी मिडकॅप 150 ETF | 106.60% |
| Mirai मालमत्ता छान Fang+ ETF | ८०.६०% |
| HDFC निफ्टी 50 मूल्य 20 ETF | ७२.४०% |
| UTI S&P BSE सेन्सेक्स ETF | ५९.००% |
| निप्पॉन इंडिया ETF निफ्टी 50 BES | ५७.९०% |
| HDFC निफ्टी 100 कमी अस्थिरता 30 ETF | ५५.९०% |
| निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी बँक वीस | 49.40% |
| R*सोन्याच्या मधमाश्या शेअर करतो | 47.80% |
| इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ | 41.60% |
| निप्पॉन इंडिया सिल्व्हर ईटीएफ | 33.00% |
| भारत बाँड ETF – एप्रिल 2030 | 19.60% |
| भारत बाँड ईटीएफ – एप्रिल २०३१ | 18.60% |
भारतातील 15 सर्वोत्तम ETF चे विहंगावलोकन
कोटक निफ्टी PSU बँक ETF (KOTAKPSUBK)
हा ETF भारतातील सार्वजनिक क्षेत्रातील बँकांवर लक्ष केंद्रित करतो. 205.5% च्या 3-वर्षांच्या परताव्यासह हे एक शीर्ष परफॉर्मर आहे. हे सरकारी मालकीच्या बँकांच्या टोपलीत गुंतवणूक करण्यासारखे आहे, ज्याला सार्वजनिक क्षेत्रातील बँकांना अनुकूल धोरणांचा फायदा होऊ शकतो.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹७२४.१९
खर्चाचे प्रमाण: ०.४९%
AUM: ₹१,४७८ कोटी
धोका: खूप उच्च
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ पीएसयू बँक बीईएस (PSUBNKBEES)
कोटक ईटीएफ प्रमाणेच, हे सार्वजनिक क्षेत्रातील बँकांचा मागोवा घेते. 200.8% चा 3 वर्षांचा परतावा बँकिंग क्षेत्रातील आणखी एक मजबूत कामगिरी करणारा आहे.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹८०.८८
खर्चाचे प्रमाण: ०.४९%
AUM: ₹2,759 कोटी
धोका: खूप उच्च
BHARAT 22 ETF (ICICIB22)
हा ETF केंद्रीय सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रम, सार्वजनिक क्षेत्रातील बँका आणि सरकारी धोरणात्मक होल्डिंग्सच्या 22 समभागांमध्ये गुंतवणूक करतो. 191.7% च्या 3 वर्षांच्या परताव्यासह, ते सरकार-संबंधित कंपन्यांच्या मिश्रणास एक्सपोजर ऑफर करते.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹११८.४२
खर्चाचे प्रमाण: ०.०७%
AUM: ₹18,904 कोटी
धोका: खूप उच्च
ICICI प्रुडेन्शियल निफ्टी मिडकॅप 150 ETF (MIDCAPIETF)
हे ETF मध्यम आकाराच्या कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करते, उच्च वाढीची क्षमता देते. याने 106.6% चा 3 वर्षांचा परतावा दिला आहे, जे मिड-कॅप विभागात गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्यांसाठी आकर्षक बनवते.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹२१.९९
खर्चाचे प्रमाण: ०.१५%
AUM: ₹२९५ कोटी
धोका: खूप उच्च
Mirae मालमत्ता NYSE FANG+ ETF (MAFANG)
हा अनोखा ETF फेसबुक, ऍमेझॉन, ऍपल, नेटफ्लिक्स आणि गुगल सारख्या जागतिक तंत्रज्ञान कंपन्यांचा मागोवा घेतो. 80.6% च्या 3 वर्षांच्या परताव्यासह, हे भारतीय गुंतवणूकदारांना आंतरराष्ट्रीय टेक दिग्गजांशी एक्सपोजर ऑफर करते.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹98.25
खर्चाचे प्रमाण: ०.६६%
AUM: ₹२,५३२ कोटी
धोका: खूप उच्च
HDFC निफ्टी50 मूल्य 20 ETF (HDFCVALUE)
हा ETF निफ्टी 50 निर्देशांकातील मूल्य समभागांवर लक्ष केंद्रित करतो. हे 72.4% चा 3-वर्षाचा परतावा देते, जे गुंतवणूकदारांना आकर्षित करते जे मूल्य गुंतवणूक धोरणाला प्राधान्य देतात.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹१४४.९१
खर्चाचे प्रमाण: ०.१५%
AUM: ₹28 कोटी
धोका: खूप उच्च
UTI S&P BSE सेन्सेक्स ETF (UTISENSETF)
बीएसई सेन्सेक्सचा मागोवा घेत, हा ईटीएफ भारतातील सर्वात मोठ्या आणि सक्रियपणे व्यापार केलेल्या 30 समभागांना एक्सपोजर ऑफर करतो. 59.0% चा 3 वर्षांचा परतावा प्रदान केला आहे.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹८८०.७४
खर्चाचे प्रमाण: ०.०५%
AUM: ₹43,259 कोटी
धोका: खूप उच्च
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी ५० बीईएस (निफ्टीबीईएस)
हा लोकप्रिय ETF निफ्टी 50 निर्देशांकाचा मागोवा घेतो, जे विविध क्षेत्रातील भारतातील 50 शीर्ष कंपन्यांचे प्रतिनिधित्व करते. 57.9% चा 3 वर्षांचा परतावा दिला आहे.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹२७६.०६
खर्चाचे प्रमाण: ०.०४%
AUM: ₹२९,३७० कोटी
धोका: उच्च
HDFC निफ्टी100 कमी अस्थिरता 30 ETF (HDFCLOWVOL)
हा ETF अधिक स्थिर परताव्याच्या उद्देशाने कमी किमतीतील चढउतार असलेल्या समभागांवर लक्ष केंद्रित करतो. 55.9% चा 3 वर्षांचा परतावा प्रदान केला आहे.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹२०.२७
खर्चाचे प्रमाण: ०.३०%
AUM: ₹33.74 कोटी
धोका: खूप उच्च
निप्पॉन इंडिया ETF निफ्टी बँक बीईएस (BANKBEES)
भारताच्या बँकिंग क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करून, हा ETF निफ्टी बँक निर्देशांकाचा मागोवा घेतो. 49.4% चा 3 वर्षांचा परतावा दिला आहे.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹५२५.३०
खर्चाचे प्रमाण: ०.१९%
AUM: ₹6,990 कोटी
धोका: खूप उच्च
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीस (गोल्डबीज)
हा ETF गुंतवणूकदारांना प्रत्यक्ष सोन्याचा मालक नसताना सोन्याच्या किमतींशी संपर्क साधण्याची परवानगी देतो. हे 47.8% चा 3 वर्षांचा परतावा प्रदान करते.
मुख्य तपशील:
₹५९.९९
खर्चाचे प्रमाण: ०.७९%
AUM: ₹11,145 कोटी
धोका: उच्च
इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ (IVZINGOLD)
आणखी एक सोने-केंद्रित ETF, हा फंड भारतातील सोन्याच्या किमतीचा मागोवा घेण्याचा उद्देश आहे. याने 41.6% चा 3 वर्षांचा परतावा दिला आहे.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹६,१५९.९०
खर्चाचे प्रमाण: ०.५५%
AUM: ₹115 कोटी
धोका: उच्च
निप्पॉन इंडिया सिल्व्हर ईटीएफ (सिल्व्हरबीज)
हा ETF चांदीच्या किंमतींचा मागोवा घेतो, गुंतवणूकदारांना दुसऱ्या मौल्यवान धातूचा एक्सपोजर ऑफर करतो. हे 33.0% चा 3 वर्षांचा परतावा प्रदान करते.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹79.80
खर्चाचे प्रमाण: ०.५१%
AUM: ₹3,171 कोटी
धोका: खूप उच्च
भारत बाँड ETF – एप्रिल 2030 (EBBETF0430)
हा ETF सरकारी मालकीच्या कंपन्यांच्या बाँड्समध्ये एप्रिल 2030 मध्ये मॅच्युरिटी तारखेसह गुंतवणूक करतो. हे 19.6% चा 3 वर्षांचा परतावा देते.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹१,३८४.५५
खर्चाचे प्रमाण: ०.००%
AUM: ₹19,030 कोटी
जोखीम: मध्यम
भारत बाँड ETF – एप्रिल 2031 (EBBETF0431)
2030 ETF प्रमाणेच, हे एप्रिल 2031 मध्ये परिपक्व होणाऱ्या बाँड्समध्ये गुंतवणूक करते. यात 18.6% चा 3 वर्षांचा परतावा दिला जातो.
मुख्य तपशील:
NAV: ₹१,२३८.८९
खर्चाचे प्रमाण: ०.००%
AUM: ₹13,834 कोटी
जोखीम: मध्यम
2024 मध्ये खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम ETF
आम्ही ऑगस्ट 2024 मध्ये प्रवेश करत असताना, काही ETF त्यांच्या अलीकडील कामगिरी आणि बाजारातील ट्रेंडच्या आधारे वेगळे दिसतात. येथे चार ईटीएफ आहेत ज्यांचा गुंतवणूकदार विचार करू शकतात:
CPSE ETF: सेंट्रल पब्लिक सेक्टर एंटरप्रायझेसमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या या ETFने 1 वर्षाच्या 118.98% च्या परताव्यासह मजबूत कामगिरी दाखवली आहे.
भारत 22 ईटीएफ: 74.15% चा 1 वर्षाचा परतावा देणारा, हा ETF सरकारी-संबंधित कंपन्यांच्या एक्सपोजरसाठी एक ठोस पर्याय आहे.
निप्पॉन इंडिया ETF निफ्टी नेक्स्ट 50 कनिष्ठ बीईएस: 60.32% च्या 1 वर्षाच्या परताव्यासह, हा ETF निफ्टी 50 नंतर पुढील 50 सर्वात मोठ्या कंपन्यांना एक्सपोजर ऑफर करतो.
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ पीएसयू बँक बीईएस: 59.33% चा 1-वर्षाचा परतावा दर्शवत, हा ETF बँकिंग क्षेत्रात मजबूत कामगिरी करणारा आहे.
लक्षात ठेवा, मागील कामगिरी भविष्यातील परिणामांची हमी देत नाही. ETF निवडताना, तुमची गुंतवणुकीची उद्दिष्टे आणि जोखीम सहनशीलतेचा विचार करणे आवश्यक आहे.
ईटीएफचे प्रकार
ETF विविध फ्लेवर्समध्ये येतात, प्रत्येक वेगवेगळ्या गुंतवणूक धोरणे आणि उद्दिष्टे पूर्ण करतात. येथे काही सामान्य प्रकारचे ईटीएफ भारतात उपलब्ध आहेत:
इक्विटी ईटीएफ: हे निफ्टी ५० किंवा बीएसई सेन्सेक्स सारखे शेअर बाजार निर्देशांक ट्रॅक करतात.
डेट ईटीएफ: हे सरकार किंवा कॉर्पोरेट बाँड्स सारख्या निश्चित-उत्पन्न सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतात.
गोल्ड ईटीएफ: हे सोन्याच्या किंमतींचा मागोवा घेतात, भौतिक मालकीशिवाय सोन्यात गुंतवणूक करण्याचा मार्ग देतात.
आंतरराष्ट्रीय ईटीएफ: हे परदेशी बाजार किंवा जागतिक कंपन्यांना एक्सपोजर प्रदान करतात.
सेक्टर ईटीएफ: हे बँकिंग, IT किंवा फार्मास्युटिकल्स सारख्या विशिष्ट उद्योगांवर लक्ष केंद्रित करतात.
स्मार्ट बीटा ईटीएफ: हे अस्थिरता किंवा गती यांसारख्या घटकांवर आधारित वैकल्पिक वजन योजना वापरतात.
ईटीएफ वि म्युच्युअल फंड
ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंड दोन्ही वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करण्याचे मार्ग देतात, त्यांच्यात काही महत्त्वाचे फरक आहेत:
ट्रेडिंग: ईटीएफ दिवसभर स्टॉक्सप्रमाणे व्यापार करतात, तर म्युच्युअल फंडांची किंमत असते आणि बाजार बंद झाल्यानंतर दिवसातून एकदा व्यवहार केला जातो.
किमान गुंतवणूक: म्युच्युअल फंडांच्या तुलनेत ईटीएफमध्ये अनेकदा कमी किमान गुंतवणूक आवश्यकता असते.
खर्च: सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांपेक्षा ईटीएफमध्ये सामान्यत: कमी खर्चाचे प्रमाण असते.
पारदर्शकता: ईटीएफ दररोज त्यांचे होल्डिंग उघड करतात, तर म्युच्युअल फंड सामान्यतः मासिक किंवा त्रैमासिक करतात.
कर कार्यक्षमता: ईटीएफ त्यांच्या संरचनेमुळे आणि कमी उलाढालीमुळे सामान्यतः अधिक कर-कार्यक्षम असतात.
उदाहरणार्थ, जर तुम्हाला निफ्टी 50 मध्ये ₹5,000 ची गुंतवणूक करायची असेल, तर तुम्ही निप्पॉन इंडिया ETF निफ्टी 50 चे सुमारे 18 युनिट्स खरेदी करू शकता.
बीईएस (प्रति युनिट किंमत ₹२७६ गृहीत धरून). म्युच्युअल फंडासह, तुम्हाला उच्च किमान गुंतवणुकीची आवश्यकता असू शकते, कधीकधी ₹5,000 किंवा त्याहून अधिक.
ईटीएफ वि इक्विटी स्टॉक
ईटीएफ आणि वैयक्तिक स्टॉक दोन्ही एक्सचेंजेसवर व्यवहार केले जात असताना, ते अनेक प्रकारे भिन्न आहेत:
विविधीकरण: एक ETF अनेक समभागांमध्ये झटपट वैविध्य प्रदान करते जेव्हा वैयक्तिक स्टॉक खरेदी करण्यासाठी तुमचा स्वतःचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करणे आवश्यक असते.
धोका: ETF मध्ये वैविध्यतेमुळे कमी जोखीम असते, तर वैयक्तिक स्टॉक अधिक अस्थिर असू शकतात.
व्यवस्थापन: निर्देशांकाचा मागोवा घेण्यासाठी ईटीएफ व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित केले जातात, तर वैयक्तिक स्टॉकसाठी गुंतवणूकदाराकडून अधिक सक्रिय व्यवस्थापन आवश्यक असते.
लाभांश: ETF अनेक कंपन्यांकडून लाभांश देऊ शकतात, तर वैयक्तिक समभाग एकाच कंपनीकडून लाभांश देतात.
उदाहरणार्थ, निप्पॉन इंडिया ETF निफ्टी 50 बीईएस शेअर्स खरेदी केल्याने तुम्हाला निफ्टी 50 इंडेक्समधील सर्व 50 कंपन्यांचे एक्सपोजर मिळते. वैयक्तिक समभागांसह समान वैविध्य साधण्यासाठी, तुम्हाला सर्व 50 कंपन्यांचे शेअर्स स्वतंत्रपणे खरेदी करावे लागतील.
ईटीएफमध्ये गुंतवणूक कशी करावी
ETF मध्ये गुंतवणूक करणे तुलनेने सरळ आहे. येथे एक चरण-दर-चरण मार्गदर्शक आहे:
डीमॅट आणि ट्रेडिंग खाते उघडा: ईटीएफ खरेदी करण्यासाठी आणि ठेवण्यासाठी तुम्हाला या खात्यांची आवश्यकता असेल. अनेक दलाल ऑनलाइन खाते उघडण्याची ऑफर देतात.
तुमचे ETF निवडा: तुमच्या गुंतवणुकीची उद्दिष्टे आणि जोखीम सहनशीलतेशी जुळणारे ETF संशोधन करा आणि निवडा.
ऑर्डर द्या: तुमच्या ट्रेडिंग खात्यात लॉग इन करा, तुम्हाला खरेदी करायचा असलेला ETF शोधा आणि खरेदीची ऑर्डर द्या. तुम्ही मार्केट ऑर्डर (सध्याच्या बाजारभावाने खरेदी करा) किंवा मर्यादीत ऑर्डर (केवळ निर्दिष्ट किमतीवर किंवा त्याहून कमी) यापैकी निवडू शकता.
मॉनिटर आणि पुनर्संतुलन: तुमच्या ETF गुंतवणुकीचा मागोवा ठेवा आणि तुमची इच्छित मालमत्ता वाटप राखण्यासाठी आवश्यकतेनुसार तुमचा पोर्टफोलिओ संतुलित करा.
उदाहरणार्थ, जर तुम्हाला निफ्टी ५० इंडेक्समध्ये गुंतवणूक करायची असेल, तर तुम्ही तुमच्या ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्ममध्ये “NIFTYBEES” शोधू शकता आणि तुम्हाला खरेदी करू इच्छित असलेल्या युनिट्सची ऑर्डर देऊ शकता.
लक्षात ठेवा, छोट्या गुंतवणुकीपासून सुरुवात करणे आणि ETF गुंतवणुकीत अधिक सोयीस्कर झाल्यामुळे हळूहळू वाढ करणे नेहमीच शहाणपणाचे असते.
निष्कर्ष
ETFs विविधता, खर्च-प्रभावीता आणि लवचिकता यांचे अनोखे मिश्रण देतात, ज्यामुळे ते भारतातील अनेक गुंतवणूकदारांसाठी एक आकर्षक पर्याय बनतात. क्षेत्र-विशिष्ट धोरणांपर्यंत, देशांतर्गत बाजारपेठेपासून आंतरराष्ट्रीय बाजारपेठेपर्यंत, ETFs गुंतवणुकीच्या विस्तृत संधी प्रदान करतात.
लक्षात ठेवा, यशस्वी गुंतवणूक म्हणजे केवळ योग्य गुंतवणूक निवडणे नव्हे तर शिस्तबद्ध दृष्टिकोन राखणे, नियमितपणे तुमच्या पोर्टफोलिओचे पुनरावलोकन करणे आणि तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी संरेखित राहणे.
